Roger Correa
Quem é Roger Correa
Em março de 1999, deixei o Brasil rumo aos Estados Unidos com o objetivo de aprimorar o idioma e aprofundar os meus conhecimentos no mercado financeiro norte-americano. Como economista formado pela PUC-SP (Pontifícia Universidade Católica de São Paulo), cheguei com grandes expectativas de vivenciar as oportunidades oferecidas pela maior economia do planeta — um mercado que, segundo dados nominais de 2022, lidera o cenário global com um PIB de 20,89 trilhões, muito à frente de outras grandes economias como a China e o Brasil.
O que inicialmente seria uma experiência internacional de apenas um ano transformou-se num novo estilo de vida. Mais de duas décadas depois, tenho a América como a minha segunda pátria. Vivi 11 anos na região de New Jersey/Nova York e, há 13 anos, escolhi a Flórida como lar, residindo atualmente em Fort Lauderdale. Ao longo destes 24 anos de vivência nos Estados Unidos, construí uma carreira sólida como Consultor Financeiro e adquiri vasta experiência prática em estruturas de mercado de renda fixa e variável.
“Para o norte-americano, quanto mais se acumula, mais se planeja”
A minha trajetória profissional inclui passagens por três das maiores seguradoras americanas: Guardian Life Insurance, New York Life Insurance e AXA Advisors.
A Guardian Life foi a minha primeira grande escola e o berço do meu conhecimento nesta complexa área financeira. Ao trabalhar lado a lado com profissionais americanos de enorme sucesso, compreendi rapidamente o motivo pelo qual o cliente com elevado patrimônio planeja o seu futuro de forma tão meticulosa. Esse perfil de cliente preocupa-se ativamente com a minimização de impostos, com os custos de transferência de herança e com a criação de estruturas sólidas para proteger o seu legado familiar. A lição ficou clara desde o início: para o americano, quanto mais patrimônio se acumula, mais se planeja.
Seis anos mais tarde, integrei a equipe da New York Life, onde consolidei a minha carreira. No início de 2010, fui promovido a partner nas operações do sul da Flórida e, em menos de três anos, alcancei a 33.ª posição num grupo composto por mais de 700 profissionais.
A minha carreira tomou um novo e promissor rumo quando conheci a AXA, uma empresa global com operações em mais de 65 países. Percebi que os seus princípios iam exatamente ao encontro do que eu procurava para os meus clientes internacionais, especialmente face ao enorme fluxo de brasileiros a transferir as suas residências e negócios para os EUA.
Durante este percurso, especializei-me em Gestão Patrimonial e Gerenciamento de Riscos, com ênfase em planejamento financeiro, sucessório e de herança. Para atuar ao mais alto nível nesta indústria, busquei as credenciais mais exigentes do mercado:
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LUTCF (The American College of Financial Services) – desde 2010
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Licença 215 – Life, Health and Variable Annuities
São estes títulos que me habilitam a estruturar os planejamentos mais complexos e me permitem oferecer um leque diversificado e seguro de opções a clientes globalizados.
“O caminho para a liberdade financeira é longo, mas oferece benefícios que podem ser aproveitados por várias gerações.”
“O caminho para a liberdade financeira é longo, mas oferece benefícios que podem ser aproveitados por várias gerações”
Ao longo destes anos, tive o privilégio de guiar personalidades e empresas de pequeno, médio e grande porte rumo a resultados altamente positivos nas suas estruturas de sucessão. Contudo, também testemunhei as trágicas consequências da falta de planejamento financeiro — uma realidade que, por razões culturais, ainda é muito comum entre os brasileiros.
Hoje, o meu principal objetivo é orientar comunidades globais, com especial foco em clientes da América Latina que vivem nos Estados Unidos, bem como atender investidores internacionais com patrimônio distribuído por diferentes partes do mundo.
A minha grande missão como consultor financeiro é ajudar pessoas físicas e jurídicas a interiorizarem um conceito vital: o caminho para a liberdade financeira é construído a longo prazo, mas, quando planejado de forma sólida, gera frutos e proteção que beneficiarão a sua família por múltiplas gerações.